一、什么是非法集資 

非法集資是一種犯罪活動，(根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定)是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 

二、非法集資的定義 

非法性: 

未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金; 

公開性: 

通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 

利誘性: 

承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報 

社會性: 

向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資常見手段 

三、非法集資常見手段 

1.承諾高額回報 

不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話 

2.編造虛假項目 

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策開展創新業務 

3.以虛假宣傳造勢 

不法分子通過電視網絡媒體發布廣告、雇人發傳單等方式制造虛假聲勢。 

4.利用親情誘騙 

不法分子往往利用情親關系編造高額回報謊言拉攏親朋加入從而擴大規模 

四、警惕新型非法集資 

2022年2月18日，中國銀行保險監督管理委員會官網發布《關于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風險提示》，提示有關手法及風險包括: 

1、編造虛假元宇宙投資項目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關的游戲制作、人工智能、虛擬現實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，借機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。 

2、打著元宇宙區塊鏈游戲旗號詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強迷惑性，存在卷款跑路等風險。 

3、惡意炒作元宇宙房地產圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點概念渲染虛擬房地產價格上漲預期，人為營造搶購假象，引誘進場囤積買賣，須警惕此類投機炒作風險。 

4、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號稱所發虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發的空氣幣，主要通過操縱價格、設置提現門檻等幕后手段非法獲利。 

五、風險提示 

第一，牢記“天上不會掉餡餅”，務必守好您的“錢袋子”。金融消費者在投資理財時一定要查看企業營業執照的經營范圍是否包含發行理財產品、對投資者財產進行投資和管理，企業是否取得理財投資相關金融牌照或經金融管理部門批準。要樹立理性投資理財觀念，切勿相信所謂“穩賺不賠”“高收益、零風險”的謊言，謹記高收益必然伴隨著高風險。 

第二，日常生活中增強個人信息安全意識，慎重對待合同簽署環節，不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，不在空白合同上簽字，不隨意提供身份證、銀行卡號、密碼、驗證碼等重要信息，不隨意登錄陌生網站，不隨意點擊陌生鏈接，不隨意掃描陌生二維碼，以防個人信息被騙子冒用、濫用或非法使用，甚至危害個人名譽和資金安全。 

第三，對新型非法集資套路保持警惕，對當下熱門概念炒作保持冷靜，千萬不要被新事物迷惑。任何新事物但凡與投資理財綁定，十有八九是騙局。要學會擦亮雙眼認清非法集資的本質，多關注政府部門與金融機構發布的非法集資風險提示，若遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。 

六、"六不”忠告要牢記 

1、高息“誘餌”不動心，警惕高息回報 

2、老板“實力”不崇拜，不能為某些企業天花亂墜的自吹自擂所迷惑。 

3、“官方”背景不迷信，要切記:“官員未必就代表“官方 

4、“合法”吸儲不大意，假借代存、理財之名行騙。 

5、熟人“熱心”不輕信，面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。 

6、違規吸儲不參與，遠離非法集資。 

七、溫馨提示 

蹭熱點、穿新衣，是不法分子實施非法集資的慣用伎倆。元宇宙、人工智能尚在萌芽階段,但靠這些概念圈錢的套路卻已屢見不鮮。 

近段時間,不法分子打著科技創新綠色轉型、“一帶一路”、鄉村振興等“落實政策”旗號，利用元宇宙、人工智能、NFT、虛擬貨幣、數字藏品、網上跨境證券交易等新概念,編造與元宇宙、人工智能、虛擬現實等概念相關的高科技投資.看似前景廣闊.實則虛構項目、非法集資:有的不法分子捆綁元宇宙概念,誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資,表面是游戲開發實則“拉人頭”“割韭菜”實施與新概念熱點捆綁在一起的非法集資、詐騙等違法犯罪活動。投機炒作、圈錢后卷款跑路的案例已有不少，投資者當提高警惕。 

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