主持人：劉倩

嘉賓一：中國國際期貨有限公司董事總經理  邱江

嘉賓二：中國期貨業協會常年法律顧問  于學會

嘉賓三：首都經貿大學傳播學學者  吳三軍

案例：今年5月份，滁州市南譙公安分局在多地警方協助下，成功破獲系列特大現貨交易詐騙案，打掉一個以郭某等人為首的特大“炒現貨”詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候審21人，涉案區域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個省市，涉案金額5000余萬元。警方介紹，客戶以為自己是在大盤里公開交易，實際上騙子精心設置了一個小盤，客戶在其中與犯罪嫌疑人“對賭”投資，所有數據的漲跌和輸贏，都是由騙子自由控制，保證騙子自己能穩賺不賠。

經濟之聲：這種所謂的炒“現貨”是什么？它和期貨交易有什么不同？

邱江：我們通常講的現貨，是一手交錢一手交貨?，F在為什么很多人去炒現貨，實際上是因為這些非法的現貨平臺引進了現代期貨交易的一些機制，所謂“高杠桿”、“雙向交易”、“T+O”這樣的交易機制，提高了投資的效率。很多投資者沒有搞清楚交易平臺是非法的，被人以“炒現貨”的名義拉攏過去，所以上當受騙。

這跟正規的期貨市場有很大的不同。最大的不同是，正規的期貨市場是受證監會監管的市場，是在依法監管、全面監管、嚴格監管環境下的市場。所有期貨市場中的行為和過程都在監管之下，所以說是真實的，它能夠為投資者提供一個公平、公開、公正的投資環境。而現在這些現貨平臺所謂的“小盤子”，實際上提供假的行情，是模擬的、沒有進場交易的、非真實的，它是以把你的錢騙走為目的。區別就在這里，這些是非真實的平臺。

經濟之聲：于律師，這種現貨詐騙的案例是屬于很典型的詐騙嗎？

于學會：這實際上就是一些犯罪分子聯手制造了一個騙局，然后通過各種手段吸引投資者進入這個局里，最后把投資者的錢騙光。這種騙局現在很普遍，它和電信詐騙、金融詐騙的性質是一樣的。

案例：這起事件最初的起因就是跟美女加微信有關：市民阿亮（化名）通過微信，認識了一名頭像靚麗的“美女”阿梅（化名）。阿梅的朋友圈每天都會更新，曬出自己的生活照，總是“低調的奢華”，不是寶馬車，就是美容院，要么就是在各地旅游。阿亮還打聽到，阿梅在“炒現貨”，說自己“玩了一兩個月，凈賺50多萬”。阿亮頗為心動，阿梅便發來一個QQ號，向他推薦一個自稱“分析師”的“老師”。當晚，在阿梅的指引下，阿亮就投進去20萬元，很快賺了2萬，不料轉眼又虧了3萬。第二天，在阿梅指導下，阿亮反復“買漲買跌”，最終一查賬目，投進去的20萬，僅僅剩下6萬多元。阿亮大驚失色，趕緊報警。

接到阿亮的報警后，轄區滁州市南譙公安分局刑偵大隊立即介入。經過一段時間的縝密偵查，警方很快發現，引誘阿亮上當的“美女”，是一名20多歲的男青年方某；而方某的身份，是一個位于銅陵市境內的特大“炒現貨”詐騙團伙的成員。偵查人員發現，這家“交易所”為了拓展業務，從社會上大量招募“90后精英”。而且該團伙防范意識極強，一般人想要進入絕非易事。為了進入團伙內部掌握證據，一位“80后”民警喬裝進入試圖應聘，被該團伙以“年齡太大”為由拒之門外。在銅陵警方協助下，該公司總監黃某、副總監劉某，以及30余名業務員被抓現行；在合肥警方的協助下，該詐騙團伙頭目郭某和所謂的“股市分析師”孫某落網。經審訊，主要犯罪嫌疑人郭某等人對犯罪事實供認不諱。

經濟之聲：一個騙局的完成，不僅是騙子的騙術高明，更多地也是時間、人物、環境等各方面共同作用的結果。“美女形象”之所以容易被不法分子作為營銷的手段，歸根結底也是投資者自己放松警惕、貪色貪財，才成為騙子的獵物。想請教一下于律師，您怎么看待這種營銷現象？

于學會：第一，俗話說“蒼蠅不叮沒縫的蛋”，實際上現在所有非法營銷都是抓住人心理上的弱點，例如單身男性對美女的向往和人對金錢的貪戀，都是利用人性的弱點來突破你的防線。第二，很多投資者不了解正規的期貨市場到底是如何操作的，實際上我國的期貨市場是一個大眾投資市場。法律對投資者有嚴格的保護，對期貨市場的營銷有很強的限制，在正規的期貨公司里，不是隨便什么人都可以去開發客戶的。

法律要求期貨公司在為客戶開立期貨經紀賬戶前，應當向客戶出示《期貨交易風險說明書》，期貨公司要教育投資者期貨市場是可能會賠錢的，風險是很大的，你自己有沒有承擔風險的能力，你要認清楚，并且要簽字確認。

前幾年股指期貨上市，參與這個市場的投資者要滿足更高的要求，每個股指投資者首先要有期貨市場的經驗，要有足夠的資金，還要期貨公司對投資者進行風險承受能力評估，投資者要參加股指期貨的考試。

如果期貨公司不遵守這些制度要求，監管機構有一套懲罰機制，比如證監會可以對違反規定的期貨公司進行行政處罰，中國期貨業協會可以對觸犯規定的從業人員進行紀律懲戒。所以針對期貨市場的營銷，國家有著嚴格的限制和要求，主要目的就是保護投資者的利益。

案例：據警方介紹，該詐騙團伙在銅陵、湖南等地分別成立公司，并雇傭業務員冒充單身美女，通過微信、QQ等方式取得他人信任，之后以交易瀝青、白銀等現貨為幌子，以高額回報為誘餌，誘騙投資者在虛假交易系統中頻繁買賣，進而賺取巨額手續費、倉儲費。民警告訴記者，“阿梅”確有其人，這個外形靚麗的女孩，也是該公司的員工。為了提高詐騙過程中的可信度，阿梅被安排拍攝大量體現奢侈生活的“生活照”。之后，經過美顏處理的類似明星般的“生活照”，被共享到該公司所有“90后”業務員手里。接下來，這些業務員便以“阿梅”的身份，根據事先設置的類似于“不經意露富”的套路，引誘有一定經濟實力的男子“自投羅網”。

經濟之聲：當目標上鉤后，這樣的團伙“吸金”的主要方式是什么？

邱江：吸金的方式就是做虛假交易的局。這些團伙利用人想一夜暴富的心理，設一個虛假交易的局。它開始也會模仿正規期貨市場，會放出一些噱頭比如資金安全、行情千載難逢。據我所了解，當“魚兒”上鉤之后，它會先讓投資者嘗點甜頭，之后越陷越深，等投資者投入更多的資金后，再通過小盤暗中操作，配合“分析師”的“幫助”，讓投資者漸漸虧得血本無歸。

吳三軍：任何的騙術無非兩個階段，就跟“打漁”一樣，一開始是“釣魚”，后來是“做魚”?！白鲷~”就是被他“煎炒烹炸”，我想談談前面的“釣魚”?！搬烎~”這個階段我們稱之為營銷，營銷本身是一個中性詞，正規的和非法的其實都可以用這個詞。

他們有一些路數特別好玩，比如每個“美女”都會有一個名字，很多人的名字特別喜歡用“A”打頭，就像“阿梅”，他們還會使用各種好聽的英文名，像Angela、Alice、Amily，讓人感覺他們很有國際范兒。因為在微信通訊錄里，按字母排序，A排在前面，所以他們有意識把名字設成A開頭，這樣你一看就能看到。

此外，之前提到的“低調奢華”、“不經意露富”，這個需要點技術含量，現在直接炫富容易拉仇恨。所以她會巧妙地讓你知道她有錢，但是側重點又不在于她有錢。比如她會曬出一個微信余額不足的界面，然后她會說“才買了這么點東西，余額就不足了”，但是你仔細看她的界面，下面每年的年度支付上額都是20萬或者30萬。又比如曬一張自己在馬路旁邊的圖，然后配文“保時捷突然哪個東西不靈了，哪位車主能告訴我一下呢？”、什么“萬能的朋友圈，求助啊”。用這種語氣和方式呈現“低調奢華”，這背后肯定是有高人指點的，投資者一定要提高警惕。

經濟之聲：是的，這種名字A開頭、炫富的方式很低調，如果是這樣的套路，投資者得注意了，特別是加的還是陌生人的時候。

于學會：實踐工作中經常遇到受害者來求助，很多時候很感慨，好多人看起來文化水平也不低，也有份穩定工作，很多時候很奇怪怎么會往里邊鉆。但是時間長了，就發現，一方面是人的心魔，另一方面是犯罪分子精心研究，經過幾十年的演變，從歐美，到臺灣，再引進大陸，它精準得抓住每個人內心的弱點。因此要想防范詐騙，還是守住好自己內心，把握好自己，抵制住誘惑。

經濟之聲：這起案件里，很多人是虧錢的，這些人虧錢之后，往往以為“投資失敗”，自認倒霉，正是基于這樣的心理，使得這個案件近400名受害者中僅僅阿亮一人向警方報案，對此，幾位有什么忠告？

于學會：我認識一個朋友的母親，她就是被詐騙犯給騙了近100萬，我們建議去報案。她說，不行啊，我們住在單位大院里，我要是一報案，所有的同事領導就全都知道了，丟不起這個人。我認為這是一個很普遍的現象?，F實中，如果受害者不去報案，詐騙犯會更猖獗，而且會騙更多人。因此，每個人，無論是保護自己的利益，還是幫助社會清除這種“害群之馬”，遇到類似情況都應該選擇向警方報案。

吳三軍：我還是比較關注他們的營銷手段，很多騙子得逞是因為你有“心魔”，但是你的心魔是怎么被他們發現的呢？這也叫精準營銷。例如你向他開放你的朋友圈，他就非常容易通過你近期的狀態了解你是否有這樣的需求。一般來講，電信詐騙，一上來就以恐嚇威懾的方式短時間內把詐騙對象的錢騙走。但像這種詐騙就不一樣了，她不跟你說投資的事，她就慢慢滲著你，看看你有沒有類似的想法。像我就是被釣了兩個星期，一直被聊一些不相干的話題，我看這樣不行啊，于是就試了下，我主動在朋友圈發了一條狀態“北京房價漲這么快，還讓不讓人買房”。果然第二天她就發信息來說“買房是不是缺錢啊，告訴你有一個方法快速賺錢”。有時候你發個牢騷就會被他們集團迅速抓取到，然后精準地對你營銷。

邱江：大家想投資或者想賺錢的心態是很正常的，但是準投資者們還是應該“三思而后行”。首先，你要思考你進這個投資市場有沒有一定的風險承受能力，自身的風險承受能力是放在首位的。第二，假如你要做投資，尤其是做期貨，你需要有一定的知識儲備和專業能力。第三，你需要了解準備進入的交易平臺是否合法合規？是否受到政府監管部門的嚴格監管？如果有，你就會有很多的保障。

期貨市場是一個受到嚴格監管的市場，從資金的管理來說，它有保證金封閉運行，也就是如果一個客戶的錢打到期貨公司，資金是不能出圈的，期貨公司也無法挪動你的錢。第二，你的交易是真實的，也就是說，你的交易是進到場內，進到交易所的池子里去了。你通過期貨公司和交易所都可以查到你當時的排隊狀況，這個交易是可以查詢的，是真實的。 第三，因為這是一個合法合規的平臺，如果出現任何問題，你可以向期貨公司咨詢，也可以向監管部門投訴，或者直接訴諸法院。你簽訂的合同以及交易、資金出入記錄等都可以作為你的依據。交易平臺的合法合規性可以保證投資者的投資安全。

經濟之聲：一些期貨市場的朋友都講中國期貨市場目前的監管號稱是世界最嚴厲的。是這樣嗎？

邱江：是的，我們的市場非常嚴格。第一個方面就是我們的信息披露機制，信息披露機制是指我們的證監會、交易所、保證金監控中心、期貨業協會以及期貨公司都有大量的信息披露出來，也就是說，這個市場的結構、合約的交易規則、從業人員的信息等都是被強制要求公開披露的，包括每個公司的投訴電話，都是要披露出來。這種信息披露能夠保證投資者在一個公開透明的市場上進行期貨投資。

第二，對從業人員的管理，我們現在都要求持證上崗。我們交易所的合約的變化、規則、交易規則、結算規則、風控規則以及價格規則在網上都是可以查詢的，它們都是公開的，所以整個市場可以說是全部透明的。

經濟之聲：有聽眾提問，開戶這個環節，是不是例行公事，簽個字，口頭上說幾句“行，我知道；好，沒問題”就行了呢？

邱江：開戶時首先要確認的是你身份的真實性。其次要向你揭示整個市場的風險，也要考慮你對風險的承受能力等，確認投資者是否做好了準備。針對一些大的品種，你可能還需要做測試、考試或者使用模擬盤模擬交易。看似簡單的開戶環節，實際上是非常重要的，也受到方方面面的嚴格監管。

經濟之聲：過去，詐騙團伙、非法集團常用傳統手段拉人，現在更借助新的社交手段，利用美女等元素采取“潤物細無聲”的方式，讓人難以辨別。披著炒現貨、做投資的外衣，“美女營銷”也在為非法期貨平臺賣力。投資者應該注意些什么？

吳三軍：從營銷角度講，現在已經進入到人格化營銷的階段了。過去，我們面對的對象是冰冷的組織，現在已經完全人格化。我分析了他們朋友圈，百分之六十與投資無關，跟平常人發的差不多，偶爾發些雞湯文和愛心帖，通過一些穿幫的內容我推測背后有類似題庫的東西供他們抓取使用。因此，奉勸一句，朋友圈是朋友圈，朋友是朋友，一定要分清朋友還是敵人，哪怕在朋友圈里邊。