卷首語    

 為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年1月 ，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會(huì)等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)，對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢(shì)，并對(duì)所涉洗錢犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責(zé)任。中國人民銀行廣東省分行反洗錢部門積極作為，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹總行、分行黨委關(guān)于落實(shí)全面推進(jìn)打擊治理洗錢違法犯罪的工作要求，堅(jiān)守金融為民初心，充分發(fā)揮反洗錢在推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定方面的重要作用，與有關(guān)部門齊心協(xié)力，強(qiáng)化打擊洗錢違法犯罪力度，在推動(dòng)洗錢入罪工作方面取得突破性進(jìn)展。2022年，全轄共推動(dòng)洗錢案件判決118宗，同比增長131%，覆蓋涉黑、涉毒、貪腐、走私、金融詐騙、破壞金融管理秩序等六類上游犯罪類型，為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定作出了貢獻(xiàn)。自2023年3月開始，在中國人民銀行廣東省分行微信公眾號(hào)陸續(xù)推出分行轄區(qū)成功協(xié)助推動(dòng)洗錢入罪典型案例，以廣東反洗錢IP形象“正義之獅”帶領(lǐng)大家了解打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)工作情況。

“正義之獅”以案說法之涉黑洗錢案

【涉黑洗錢罪簡(jiǎn)介】

2022年，廣東省分行轄區(qū)成功推動(dòng)涉黑洗錢案件判決11宗，本期展播其中的3宗案例。黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。依據(jù)《刑法》第191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或?qū)⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。其中，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪包括組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪；入境發(fā)展黑社會(huì)組織罪；包庇、縱容黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。

案情簡(jiǎn)介

（一）廣東佛山劉某君涉黑洗錢案

2011年6月到2014年12月期間，劉某君在明知資金屬于林某泉（已判刑）黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開采河砂所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金存入植某珍（已判刑）、林某龍（已判刑）等人的銀行賬戶，涉及金額1694萬元。2022年3月14日，佛山市順德區(qū)人民法院判決被告人劉某君犯洗錢罪，采納了辯護(hù)人提出被告人劉某君是從犯、初犯的辯護(hù)意見，判處其有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬元。

（二）廣東東莞王某生涉黑洗錢案

2013年開始，王某生任職于曾某（已判刑）在廣州市、東莞市開設(shè)的賭場(chǎng)等黑社會(huì)組織，負(fù)責(zé)在賭場(chǎng)放貸、收取利息、記賬等組織內(nèi)的財(cái)務(wù)工作，為曾某黑社會(huì)團(tuán)伙的骨干成員。2017年起，王某生長期提供名下的兩張銀行卡給曾某用于賭場(chǎng)非法資金收支合計(jì)約251萬元。2022年1月，東莞市第一人民法院依法對(duì)王某生犯洗錢罪作出判決，認(rèn)定其是洗錢罪的主犯，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣20萬元。

（三）廣東東莞潘某龍涉黑洗錢案

2017年4月至2018年9月以及2019年3月，潘某龍先后兩次入職于某、潘某（已判刑）投資設(shè)立的東莞市某企業(yè)投資有限公司、東莞市某企業(yè)資產(chǎn)管理有限公司。潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在于某的指使授意下，先后20次將上述公司通過暴力催收獲得的非法收益，通過于某的銀行卡賬戶轉(zhuǎn)賬給其他人共計(jì)112.86萬元，其中轉(zhuǎn)給黃某媚等非黑社會(huì)性質(zhì)組織人員約56萬元，通過黑社會(huì)性質(zhì)組織成員龐某法的賬戶代于某經(jīng)營的恒某公司支付貨款約24萬元，其余轉(zhuǎn)給相關(guān)黑社會(huì)性質(zhì)組織成員。2022年4月，東莞市第二人民法院依法作出宣判，判決潘某龍犯洗錢罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金1萬元。

洗錢的主要手法

（一）通過收取現(xiàn)金的方式逃避監(jiān)管、轉(zhuǎn)移涉黑非法資金         

佛山劉某君涉黑洗錢案中，劉某君作為公司財(cái)務(wù)人員，在明知資金屬于林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開采河砂所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金轉(zhuǎn)存他人的銀行賬戶，涉及金額巨大。

（二）為涉黑組織提供銀行賬戶，掩飾涉黑資金轉(zhuǎn)移   

東莞王某生涉黑洗錢案中，王某生按照曾某等人的指示提供2張銀行卡，用于賭場(chǎng)非法資金收支。曾某在開設(shè)賭場(chǎng)過程中，安排王某生等人在賭場(chǎng)放貸，參賭人員在賭場(chǎng)中欠下曾某賭債后，曾某多次親自或安排王某生通過銀行轉(zhuǎn)賬的形式虛構(gòu)合法債務(wù)借貸的賬目，造成合法民間借貸的書面證據(jù)假象，王某生主觀上知道曾某非法開設(shè)賭場(chǎng)、非法放貸，仍然提供資金賬戶，掩飾、隱瞞黑社會(huì)組織犯罪所得資金的性質(zhì)。

（三）通過轉(zhuǎn)賬方式協(xié)助黑社會(huì)性質(zhì)組織轉(zhuǎn)移資金。       

東莞潘某龍涉黑洗錢案中，潘某龍按照黑社會(huì)性質(zhì)組織領(lǐng)導(dǎo)者、組織者及其他成員的指示進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬，雖未直接參與暴力催收等具體違法犯罪行為，但潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在明知于某等人實(shí)施涉及黑社會(huì)違法犯罪的情況下，協(xié)助于某轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞黑社會(huì)組織犯罪所得資金的性質(zhì)。

多方合力推動(dòng)洗錢入罪

（一）偵查部門發(fā)揮的職能作用

一是積極落實(shí)“一案雙查”。公安機(jī)關(guān)在依法偵辦涉黑案件中加強(qiáng)涉黑案件資產(chǎn)調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉黑洗錢線索，深挖“涉黑”洗錢行為，確保對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和洗錢罪的全鏈條打擊。二是夯實(shí)案件基礎(chǔ)。偵查部門積極核實(shí)、查證涉黑犯罪所得的來源和去向，明確洗錢犯罪行為的認(rèn)定，通過人證、物證、被告人訊問等，鎖定對(duì)“明知”行為的認(rèn)定，提前鎖定洗錢證據(jù)、剝離洗錢資金、確定洗錢金額，確保洗錢案件能訴、能判。

（二）中國人民銀行發(fā)揮的職能作用

一是積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查，在省分行的組織協(xié)調(diào)下，對(duì)涉及不同地區(qū)的多個(gè)賬戶開展調(diào)查，協(xié)助分析有關(guān)犯罪資金的流向，為案件查辦提供了有力支持；二是在反洗錢調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，對(duì)有關(guān)資金進(jìn)行追蹤排查，發(fā)現(xiàn)洗錢線索，并向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行移交，并積極協(xié)助做好取證工作，推動(dòng)該洗錢案件立案并偵破；三是保持與辦案單位和金融機(jī)構(gòu)的緊密聯(lián)系，按照辦案進(jìn)度要求有計(jì)劃、有步驟地調(diào)閱和提供證據(jù)資料，確保案件偵辦和證據(jù)調(diào)取有序高效開展。

（三）司法部門發(fā)揮的職能作用

一是持續(xù)深化涉黑惡案件線索排查，在司法辦案中全方位摸排涉黑線索，提前介入案件偵查引導(dǎo)取證，將以審判為中心的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)傳導(dǎo)至偵查階段，全面、客觀及時(shí)收集和固定證據(jù)；二是加強(qiáng)協(xié)作配合，形成工作合力，及時(shí)統(tǒng)一執(zhí)法司法認(rèn)識(shí)，在案情明晰、證據(jù)充足的條件下，推動(dòng)洗錢案件精準(zhǔn)高效辦理。

案例評(píng)析

黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪與一般刑事犯罪相比，多具有暴力性、組織性、經(jīng)常性的特點(diǎn)，以暴力、威脅或者其他手段，試圖在一定區(qū)域或行業(yè)內(nèi)形成非法控制或重大影響，以達(dá)到獲取壟斷性經(jīng)濟(jì)利益。涉黑洗錢一般是指犯罪分子在明知資金屬于黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，協(xié)助收取非法所得現(xiàn)金，并將資金用各種手段掩飾或隱瞞，并使之在形式上合法化的行為和過程。如本期展播案例“佛山劉某君涉黑洗錢案”中，林某泉黑社會(huì)團(tuán)伙通過有組織地實(shí)施暴力犯罪，先后在北江干流三水河段、北江干流清遠(yuǎn)河段、西江流域肇慶河段非法開采河沙，攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益。犯罪分子劉某君在明知資金屬于林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開采河砂所得的情況下，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金存入他人的銀行賬戶，涉及金額巨大。

正義之獅 提示您

（一）不要用自己賬戶替他人轉(zhuǎn)移資金

借用他人賬戶轉(zhuǎn)移資金是涉黑洗錢分子常采用的洗錢手法之一。有人是受朋友之托或者利益誘惑，使用自己或者公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將詳實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)移資金。

（二）積極維護(hù)自身合法權(quán)益

當(dāng)我們遇到黑惡勢(shì)力侵害，要積極尋求法律援助，依法維護(hù)自己的合法權(quán)益。加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高安全意識(shí)，如遇危險(xiǎn)及時(shí)報(bào)警，通過自覺行動(dòng)，調(diào)動(dòng)社會(huì)力量，形成打擊黑惡勢(shì)力的共同合力。

（三）敢于舉報(bào)涉黑涉惡不法行為

《反有組織犯罪法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反有組織犯罪工作的義務(wù)。國家鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)有組織犯罪。《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)身邊存在涉黑涉惡違法犯罪線索時(shí)，可通過電話、網(wǎng)絡(luò)或信件等向公安機(jī)關(guān)或各級(jí)掃黑除惡常態(tài)化斗爭(zhēng)辦公室舉報(bào)涉黑涉惡不法行為，相關(guān)辦案部門會(huì)對(duì)涉黑涉惡違法犯罪線索進(jìn)行排查并與舉報(bào)群眾進(jìn)行聯(lián)系反饋，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的切身利益。

供稿：反洗錢處

編輯：陳家豪

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