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反洗錢小課堂丨共同守護(hù)“銀發(fā)”養(yǎng)老為老年人量身定制反洗錢錦囊

時(shí)間：2024-11-01 08:54瀏覽次數(shù)：7496來源：中國(guó)人民銀行江西省分行

在當(dāng)今社會(huì)老齡化日益加重的背景下，犯罪分子正把目光鎖定在老年人身上，通過利誘或利用親情等手段，使一些老年人卷入詐騙、洗錢等案件。

今天，人民銀行江西省分行給大家介紹一些涉及老年人洗錢的相關(guān)案例，并為老年人量身定制錦囊，請(qǐng)查收~

第一類：老年人“明知”洗錢而參與

1. 副局長(zhǎng)女婿的“求助”

老丈人A的女婿B是某縣交通運(yùn)輸管理局副局長(zhǎng)，系國(guó)家工作人員。A明知B存在受賄行為，仍應(yīng)B的要求，提供個(gè)人資金賬戶接收行賄人C轉(zhuǎn)賬的人民幣200萬元，并以A自己名義購買房產(chǎn)、基金等，后拋售并取現(xiàn)給B。

2. 九位老人加入“跑分”團(tuán)伙

68歲的龐某某在一次酒類促銷活動(dòng)上認(rèn)識(shí)了侯某某，得知幫人走賬就可以賺錢，一筆可以賺取手續(xù)費(fèi)七八十元，且當(dāng)日結(jié)賬。利益面前，龐某某不問緣由主動(dòng)參與，并在后續(xù)幫助發(fā)展下線。警方破獲案件后，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙共有九位老人參與，年齡在62到68歲之間。

溫馨提醒：

洗錢，是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，對(duì)國(guó)家、經(jīng)濟(jì)、金融、司法的危害性極大。老年人切不可因?yàn)檠矍袄鎱⑴c洗錢，否則將面臨法律的制裁。

剛才介紹了老年人主動(dòng)洗錢的案例，下面，為大家介紹下常見的洗錢陷阱以及以“洗錢”為幌子的詐騙案例~

第二類老年人因“不知”而卷入洗錢

1. 想領(lǐng)“扶貧款”卻為他人洗錢

吳大爺收到一份“鄉(xiāng)村振興”文件的快遞，告知其有一筆國(guó)家扶貧款可以領(lǐng)取，吳大爺便和對(duì)方取得聯(lián)系，本有一些懷疑的他被拉進(jìn)一個(gè)叫“鄉(xiāng)村振興交流頻道”的微信群，看到“群友”成功領(lǐng)取扶貧款后，吳大爺也心動(dòng)了。在被告知自己的銀行卡需要“包裝流水”才能收到款后，吳大爺毫不猶豫地將銀行卡號(hào)提供給了對(duì)方，認(rèn)為先收款再轉(zhuǎn)出自己也沒什么損失。在對(duì)方的步步誘導(dǎo)下，吳大爺在不知不覺中參與了洗錢。

2. 微信被兒子用于收取販毒贓款

某青年A為牟取非法利益販賣毒品。為躲避公安機(jī)關(guān)偵查，A隱瞞真實(shí)目的向其父親B借用手機(jī)微信。B出于對(duì)兒子的信任，允許A使用。A遂利用該微信多次接收購毒人員的贓款，并操作B的手機(jī)將贓款轉(zhuǎn)入A控制的銀行卡后用于消費(fèi)。

第三類老年人以為“涉洗錢案”險(xiǎn)被騙

陷入“冒充公檢法”的詐騙陷阱

韓阿姨接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是“某檢察機(jī)關(guān)工作人員”，說她涉嫌一起案值280萬元的洗錢案，已被列為“逮捕”對(duì)象，要求她將自己的所有錢款轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的銀行卡里。因?qū)Ψ秸f出自己部分個(gè)人信息，加之緊張過度，韓阿姨相信了對(duì)方的身份和描述的事情，對(duì)“工作人員”言聽計(jì)從。除了讓韓阿姨轉(zhuǎn)賬，對(duì)方還要求韓阿姨保密，且不要掛斷電話，便于全程“監(jiān)控”。好在轉(zhuǎn)賬時(shí)被銀行工作人員發(fā)現(xiàn)異常并報(bào)警，及時(shí)阻止了韓阿姨被騙。

有這么多洗錢陷阱，那老年人該怎么辦呢？

別著急，反洗錢錦囊來啦~

錦囊（一）

對(duì)銀行卡要“心中有數(shù)”

及時(shí)處理多余的銀行卡，保留常用的幾張即可，對(duì)于不再使用的銀行卡應(yīng)及時(shí)銷戶或掛失，以降低被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)。

錦囊（二）

對(duì)借用卡者“拒之千里”

不要向任何人出租、出借、出售自己的個(gè)人身份證件、銀行卡或支付收款碼，細(xì)想一下什么交易非得用別人的卡？

錦囊（三）

對(duì)輕松賺錢要“加倍警惕”

“天上掉餡餅、地上有陷阱。”對(duì)輕松賺錢的承諾要保持警惕，不要輕信。

錦囊（四）

對(duì)突發(fā)事件勿“獨(dú)當(dāng)一面”

詐騙分子團(tuán)伙作案、經(jīng)驗(yàn)豐富，往往演繹逼真、應(yīng)答如流，遇到“公檢法”“客服”等“權(quán)威人士”打電話，無論對(duì)方說什么一定要和家人商量。

錦囊（五）

對(duì)親人違法勿“助紂為虐”

知道家人違法犯罪應(yīng)勸導(dǎo)其懸崖勒馬、主動(dòng)自首，絕不可繼續(xù)放縱甚至幫助洗錢。

反洗錢知識(shí)科普時(shí)間

洗錢犯罪所涉及的具體罪名主要包括：

（一）洗錢罪；

（二）掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；

（三）窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪。

其中，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或者跨境轉(zhuǎn)移資金的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

洗錢罪面臨的刑罰：沒收實(shí)施洗錢犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

你們養(yǎng)我長(zhǎng)大我陪你們到老

敬老愛老一直是中華傳統(tǒng)美德

通過反洗錢知識(shí)宣傳

筑牢每位老人心中的防范高墻

策劃：人民銀行江西省分行

制作：人民銀行景德鎮(zhèn)市分行

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